KB금융 RSI 48.9 중립 — ADX 33.3 하락 추세 경계

## 📊 가격 흐름 & 변동성 KB금융은 분석 기간(2025-03-14 ~ 2026-03-13, 243 거래일) 동안 시가 77,500원에서 현재가 **148,900원**으로 **+90.17%**의 괄목할 만한 상승을 기록하였습니다. 기간 고점은 172,500원, 저점은 69,300원입니다. 현재가는 SMA200(122,160) 위에 위치하여 장기 상승 추세(골든크로스)를 유지하고 있으나, SMA20(156,975)과 SMA50(143,088) 사이에 놓여 있어 **중기 조정 국면**에 진입한 상태입니다. ATR(14)은 7,704.22, HV(20)는 61.23%로 높은 변동성을 보입니다. 볼린저 밴드 기준 현재가는 하단 136,875와 상단 177,075 사이에서 **29.91%** 위치로 하단 근접 상태입니다. BB Squeeze는 감지되지 않아 정상 변동성 구간입니다. 켈트너 채널(Upper 166,334 / Lower 135,517)과 비교 시 밴드 내부에 위치합니다. 피보나치 되돌림(스윙 고점 172,500 / 저점 69,300) 기준 23.6% 수준(148,145)에 현재가가 근접하여 중요한 지지 테스트 구간입니다. | 지표 | 값 | 시그널 | |:---|---:|:---| | 현재가 | **148,900** | SMA50 위, SMA20 아래 | | SMA20 | 156,975 | ▼ 아래 | | SMA50 | 143,088 | ▲ 위 | | SMA200 | 122,160 | ▲ 위 (골든크로스) | | BB 위치 | **29.91%** | 하단 근접 | | ATR(14) | 7,704 | 높은 변동성 | | HV(20) | 61.23% | 높음 | [QUANT_CHART] ## 🔄 모멘텀 오실레이터 Stochastic RSI %K는 **30.3**, %D는 **30.3**으로 %K와 %D가 동일 수준에서 수렴하고 있으며, 과매도 경계(20 이하)에 근접한 상태입니다. 이는 하락 모멘텀의 소진 가능성을 시사합니다. RSI(14)는 **48.9**로 50 근처의 중립 구간에 위치합니다. 50 미만이므로 약간의 하락 편향이 있으나, 과매도 수준과는 거리가 있습니다. | 지표 | 값 | 시그널 | |:---|---:|:---| | RSI(14) | **48.9** | 중립 | | StochRSI %K | **30.3** | 과매도 근접 | | StochRSI %D | **30.3** | 과매도 근접 | | MACD 라인 | 465.46 | 양수 (약세 전환 중) | | MACD 시그널 | 2,303.60 | 양수 | | MACD 히스토그램 | **-1,838.14** | 음수 확대 | [QUANT_CHART] MACD 라인(465.46)이 시그널 라인(2,303.60) 아래로 하향 교차한 상태이며, 히스토그램이 **-1,838.14**로 음수 확대 중입니다. 이는 **강한 하락 모멘텀**을 나타내지만, 양 라인 모두 아직 제로 라인 위에 있어 장기 상승 추세는 유지되고 있습니다. [QUANT_CHART] ## 📈 추세 강도 & ADX/DMI ADX는 **33.3**으로 추세장 상태(25~40 구간)를 확인합니다. 그러나 +DI(21.9)가 -DI(31.9)를 하회하여 **하락 방향의 추세**가 우세합니다. -DI가 +DI를 10.0p 상회하여 단기적으로 매도 압력이 지배적입니다. [QUANT_CHART] 현재 시장 레짐은 **하락 추세장**으로 판단되나, 장기 골든크로스가 유효하므로 중기 조정 국면으로 해석할 수 있습니다. 주요 지지선은 132,900 / 127,200 / 124,000 / 122,700원에 분포하며, 저항선은 157,700 / 172,500원입니다. 피보나치 23.6%(148,145)가 현재가와 거의 일치하여 핵심 분기점입니다. ## ⚠️ 리스크 파라미터 | 항목 | 가격 | 비고 | |:---|---:|:---| | 진입가 | **148,900** | 현재가 | | 손절가 (1.5×ATR) | **137,344** | -7.76% | | 목표가 1 (2×ATR) | **164,308** | +10.35% | | 목표가 2 (3×ATR) | **172,013** | +15.52% | | R:R (목표1 기준) | **1:1.33** | | 연환산 수익률 **+94.75%**, 최대 낙폭(MDD) **-18.42%**로 뛰어난 위험 조정 성과를 기록하고 있습니다. Sharpe 비율 **1.77**, Calmar 비율 **5.14**로 우수합니다. 피보나치 38.2%(133,078)가 주요 무효화 수준이며, SMA200(122,160) 이탈 시 장기 추세 전환으로 판단합니다. ## 🎯 종합 시그널 & 트레이딩 플랜 종합 시그널 점수는 **4.7/10**으로 **중립** 판정입니다. | 팩터 | 점수 | 비중 | 가중점수 | |:---|---:|---:|---:| | 추세 | **5.7** | 30% | 1.71 | | RSI | **5.0** | 20% | 1.00 | | StochRSI | **4.5** | 15% | 0.68 | | MACD | **2.0** | 20% | 0.40 | | BB | **6.5** | 15% | 0.98 | | **합계** | | **100%** | **4.77** | **Bias: Neutral (중립)** KB금융은 장기 골든크로스를 유지하면서도 단기 MACD 데드크로스와 ADX 33.3에서의 하락 편향이 공존하는 혼조 국면에 있습니다. 피보나치 23.6%(148,145) 지지 확인 후 반등 시 157,700~164,308원 목표가 설정이 유효하며, 132,900원 이탈 시 추가 조정 리스크가 확대됩니다. **테일 리스크**: 국내 금리 급변, 부동산 PF 부실 확대, 글로벌 금융시장 충격. **주요 촉매**: 분기 배당 정책, BIS 비율 변동, 비은행 부문 실적 개선 여부.