JP모건 시그널 5.9 중립 — 과매도 반등 가능

📊 가격 흐름 & 변동성 JP모건(JPM)은 현재가 $283.44로, 52주 고점 $334.61 대비 -15.3%, 52주 저점 $210.28 대비 +34.8%에 위치합니다. 시가총액 $764.21B, 기업가치 $753.31B 규모의 미국 최대 금융지주회사입니다. FY2025 매출 $182.45B(+2.8% YoY), 순이익 $57.05B(-2.4%), EPS $20.05로 견조한 수익성을 유지하고 있습니다. 총자산 $4.42T, 자기자본 $362.44B, 이익잉여금 $416.06B로 재무 건전성이 우수합니다. | 지표 | 값 | 시그널 | |:---|:---:|:---:| | 현재가 | $283.44 | — | | P/E (TTM) | 14.14 | 저평가 | | P/B | 2.11 | 적정 | | ROE | 15.74% | 양호 | | 배당수익률 | 2.18% | 매력적 | | EV/Revenue | 4.13 | 적정 | Income Statement (10-K XBRL, USD) | Metric | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |:---|---:|---:|---:| | Revenue | $158.10B | $177.56B | $182.45B | | Net Income | $49.55B | $58.47B | $57.05B | | EPS | $16.25 | $19.79 | $20.05 | | D&A | $7.51B | $7.94B | $8.82B | Balance Sheet (USD) | Metric | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |:---|---:|---:|---:| | Total Assets | $3.88T | $4.00T | $4.42T | | Equity | $327.88B | $344.76B | $362.44B | | Retained Earnings | $332.90B | $376.17B | $416.06B | 현금 $278.79B, 발행주식 2.70B주이며, FY2025 바이백 $31.59B, 배당 $16.63B로 적극적인 주주환원을 시행하고 있습니다. 다만 영업현금흐름이 FY2025 -$147.78B로 대폭 악화된 점은 주의가 필요합니다. 🔄 모멘텀 오실레이터 JP모건은 기술적 지표 데이터가 제한적이나, 펀더멘털 관점에서 밸류에이션 분석이 가능합니다. P/E 14.14는 대형 은행주 기준 합리적 수준이며, 3년 연속 EPS 성장($16.25 - $19.79 - $20.05)이 확인됩니다. | 지표 | 값 | 시그널 | |:---|:---:|:---:| | P/E (TTM) | 14.14 | 밸류에이션 매력 | | P/S | 4.19 | 적정 | | ROE | 15.74% | 수익성 양호 | | 배당수익률 | 2.18% | 소득형 매력 | EPS 기준 3년간 $16.25 - $19.79 - $20.05로 꾸준한 성장세를 유지하고 있으며, FY2025 배당 $16.63B + 바이백 $31.59B = 총 $48.22B의 주주환원을 실시하였습니다. 📈 추세 강도 & ADX/DMI 52주 최고-최저 범위($210.28$334.61)에서 현재가 $283.44는 약 59% 수준에 위치하여 중간대에 있습니다. P/B 2.11, P/E 14.14로 역사적 밸류에이션 대비 합리적 구간입니다. 금리 환경 변화에 따른 순이자마진 변동이 핵심 변수이며, 총자산 $4.42T 규모의 금융 시스템 리스크도 고려해야 합니다. 지지 수준은 52주 저점 $210.28, 저항 수준은 52주 고점 $334.61입니다. ⚠️ 리스크 파라미터 | 항목 | 값 | |:---|:---:| | 현재가 | $283.44 | | 52주 저점 | $210.28 | | 52주 고점 | $334.61 | | 시가총액 | $764.21B | | 영업CF(FY2025) | -$147.78B | FY2025 영업현금흐름 -$147.78B는 은행업 특성상 대차대조표 변동에 기인할 수 있으나, FY2023 $12.97B - FY2024 -$42.01B - FY2025 -$147.78B로의 급격한 악화 추세는 모니터링이 필요합니다. ST Debt $64.78B, Goodwill $52.73B도 리스크 요인입니다. 🎯 종합 시그널 & 트레이딩 플랜 | 팩터 | 평가 | |:---|:---:| | 밸류에이션 | P/E 14.14 매력적 | | 수익성 | EPS $20.05 견조 | | 주주환원 | 배당+바이백 $48.22B | | 현금흐름 | 영업CF 악화 주의 | | 재무건전성 | 자기자본 $362.44B | 바이어스: Neutral (중립) JP모건은 EPS $20.05, ROE 15.74%, 배당수익률 2.18%로 견조한 펀더멘털을 보유하나, 영업현금흐름의 급격한 악화가 리스크 요인입니다. $283.44 수준에서 P/E 14.14는 밸류에이션 매력이 있으며, $262(P/E 13) 부근에서 분할 매수 접근이 합리적입니다. 금리 정책 변화, 바젤III 자본규제 업데이트, 그리고 영업CF 추이를 핵심 모니터링 지표로 설정해야 합니다.

📊 가격 흐름 & 변동성

JP모건(JPM)은 현재가 $283.44로, 52주 고점 $334.61 대비 -15.3%, 52주 저점 $210.28 대비 +34.8%에 위치합니다. 시가총액 $764.21B, 기업가치 $753.31B 규모의 미국 최대 금융지주회사입니다.

FY2025 매출 $182.45B(+2.8% YoY), 순이익 $57.05B(-2.4%), EPS $20.05로 견조한 수익성을 유지하고 있습니다. 총자산 $4.42T, 자기자본 $362.44B, 이익잉여금 $416.06B로 재무 건전성이 우수합니다.

지표	값	시그널
현재가	$283.44	—
P/E (TTM)	14.14	저평가
P/B	2.11	적정
ROE	15.74%	양호
배당수익률	2.18%	매력적
EV/Revenue	4.13	적정

Income Statement (10-K XBRL, USD)

Metric	FY2023	FY2024	FY2025
Revenue	$158.10B	$177.56B	$182.45B
Net Income	$49.55B	$58.47B	$57.05B
EPS	$16.25	$19.79	$20.05
D&A	$7.51B	$7.94B	$8.82B

Balance Sheet (USD)

Metric	FY2023	FY2024	FY2025
Total Assets	$3.88T	$4.00T	$4.42T
Equity	$327.88B	$344.76B	$362.44B
Retained Earnings	$332.90B	$376.17B	$416.06B

현금 $278.79B, 발행주식 2.70B주이며, FY2025 바이백 $31.59B, 배당 $16.63B로 적극적인 주주환원을 시행하고 있습니다. 다만 영업현금흐름이 FY2025 -$147.78B로 대폭 악화된 점은 주의가 필요합니다.

jpmorgan (JPM) 시계열 데이터 (2025-03-14 ~ 2026-03-14)

BB(20,2)KC(20,2×ATR)SMA20SMA50SMA200Fibonacci

🔄 모멘텀 오실레이터

JP모건은 기술적 지표 데이터가 제한적이나, 펀더멘털 관점에서 밸류에이션 분석이 가능합니다. P/E 14.14는 대형 은행주 기준 합리적 수준이며, 3년 연속 EPS 성장($16.25 -> $19.79 -> $20.05)이 확인됩니다.

지표	값	시그널
P/E (TTM)	14.14	밸류에이션 매력
P/S	4.19	적정
ROE	15.74%	수익성 양호
배당수익률	2.18%	소득형 매력

Stochastic RSI(14,14,3,3) — jpmorgan (JPM) 시계열 데이터 (2025-03-14 ~ 2026-03-14)

EPS 기준 3년간 $16.25 -> $19.79 -> $20.05로 꾸준한 성장세를 유지하고 있으며, FY2025 배당 $16.63B + 바이백 $31.59B = 총 $48.22B의 주주환원을 실시하였습니다.

MACD(12,26,9) — jpmorgan (JPM) 시계열 데이터 (2025-03-14 ~ 2026-03-14)

📈 추세 강도 & ADX/DMI

52주 최고-최저 범위($210.28~$334.61)에서 현재가 $283.44는 약 59% 수준에 위치하여 중간대에 있습니다. P/B 2.11, P/E 14.14로 역사적 밸류에이션 대비 합리적 구간입니다.

ADX/DMI(14) — jpmorgan (JPM) 시계열 데이터 (2025-03-14 ~ 2026-03-14)

금리 환경 변화에 따른 순이자마진 변동이 핵심 변수이며, 총자산 $4.42T 규모의 금융 시스템 리스크도 고려해야 합니다. 지지 수준은 52주 저점 $210.28, 저항 수준은 52주 고점 $334.61입니다.

⚠️ 리스크 파라미터

항목	값
현재가	$283.44
52주 저점	$210.28
52주 고점	$334.61
시가총액	$764.21B
영업CF(FY2025)	-$147.78B

FY2025 영업현금흐름 -$147.78B는 은행업 특성상 대차대조표 변동에 기인할 수 있으나, FY2023 $12.97B -> FY2024 -$42.01B -> FY2025 -$147.78B로의 급격한 악화 추세는 모니터링이 필요합니다. ST Debt $64.78B, Goodwill $52.73B도 리스크 요인입니다.

🎯 종합 시그널 & 트레이딩 플랜

팩터	평가
밸류에이션	P/E 14.14 매력적
수익성	EPS $20.05 견조
주주환원	배당+바이백 $48.22B
현금흐름	영업CF 악화 주의
재무건전성	자기자본 $362.44B

바이어스: Neutral (중립)

JP모건은 EPS $20.05, ROE 15.74%, 배당수익률 2.18%로 견조한 펀더멘털을 보유하나, 영업현금흐름의 급격한 악화가 리스크 요인입니다. $283.44 수준에서 P/E 14.14는 밸류에이션 매력이 있으며, $262(P/E ~13) 부근에서 분할 매수 접근이 합리적입니다. 금리 정책 변화, 바젤III 자본규제 업데이트, 그리고 영업CF 추이를 핵심 모니터링 지표로 설정해야 합니다.