📊 가격 흐름 & 변동성 마스터카드(MA)는 분석 기간(2025-03-14 2026-03-13) 동안 시가 $522.60에서 최종 종가 $497.99로 -5.62% 하락하였습니다. 기간 중 최고가 $601.77, 최저가 $465.59를 기록하며 52주 최저($479.92)에 근접한 약세 구간에 위치합니다. 현재가 $497.99는 SMA20($513.85), SMA50($533.05), SMA200($558.52) 모두 하회하는 완전한 데스크로스 정렬 상태입니다. ATR(14)은 $11.61로 높은 일일 변동성을 보이며, 역사적 변동성(HV20)은 27.05%입니다. 볼린저 밴드 내 위치는 13.71%로 하단 밴드($492.00)에 근접한 과매도 영역입니다. BB 상단 $535.69 / 중간 $513.85 / 하단 $492.00이며, 켈트너 채널(Upper $538.02 / Lower $491.58) 내에서 BB 스퀴즈가 감지되어 변동성 압축 후 대형 방향성 이탈이 임박한 상황입니다. 피보나치 기준으로 현재가는 78.6% 되돌림($494.73) 바로 상방에 위치하며, 이 수준의 방어 여부가 추가 하락 방지의 관건입니다. | 지표 | 값 | 시그널 | |:---|:---|:---| | 현재가 | $497.99 | 전 SMA 하회 | | SMA20 / SMA50 | $513.85 / $533.05 | 중기 하락 정렬 | | SMA200 | $558.52 | 데스크로스 | | BB 위치 | 13.71% | 하단 근접 과매도 | | BB 스퀴즈 | 감지 | 대형 이탈 임박 | | ATR(14) | $11.61 | HV 27.05% | 🔄 모멘텀 오실레이터 Stochastic RSI %K는 10.4, %D는 22.8로 과매도 영역에 진입하였습니다. %K가 %D 하방에 위치하여 하향 크로스 상태이나, 극단적 과매도 수치에서 반등 가능성이 높아지고 있습니다. RSI(14)는 34.7로 과매도 임계값(30)에 근접하며 하락 모멘텀이 강하게 유지되고 있습니다. | 지표 | 값 | 시그널 | |:---|:---|:---| | RSI(14) | 34.7 | 하락 모멘텀, 과매도 근접 | | StochRSI %K | 10.4 | 과매도 | | StochRSI %D | 22.8 | %K < %D 약세 | MACD 라인은 -8.6142, 시그널 라인은 -7.3214로 모두 제로라인 깊숙이 하방에 위치합니다. 히스토그램은 -1.2928로 음수이며 축소 추세를 보여 하락 둔화 시그널이 포착되고 있습니다. | 지표 | 값 | 시그널 | |:---|:---|:---| | MACD 라인 | -8.6142 | 약세 영역 | | 시그널 라인 | -7.3214 | MACD < 시그널 | | 히스토그램 | -1.2928 | 음수 축소, 하락 둔화 | 📈 추세 강도 & ADX/DMI ADX는 25.2로 2540 구간 진입 초기에 해당하여 추세장 형성을 확인합니다. 하락 방향의 추세가 막 유의미한 강도를 확보한 단계입니다. DMI 시스템에서 +DI는 12.2, -DI는 26.8로 -DI가 +DI를 2배 이상 상회하여 강한 하방 압력이 지속되고 있습니다. -DI 우위와 ADX 25.2의 조합은 하락 추세가 확립 단계에 있음을 시사합니다. 현재 시장은 하락 추세장 레짐에 해당합니다. 지지선 $490.00이 현재가 하방에 위치하며, 피보나치 78.6%($494.73)과 수렴하여 $490495 구간이 핵심 지지대입니다. 상방 저항은 $526.80(1차), $559.00(2차), $573.71(3차), $582.29(4차)에 분포합니다. ⚠️ 리스크 파라미터 ATR 기반 리스크 관리 파라미터는 다음과 같습니다. | 항목 | 가격 | 비고 | |:---|---:|:---| | 진입가 | $497.99 | 현재가 | | 손절가 (1.5xATR) | $480.58 | 52주 저점 $479.92 근접 | | 목표가 1 (2xATR) | $521.21 | 저항선 $526.80 근접 | | 목표가 2 (3xATR) | $532.82 | SMA50 $533.05 근접 | | R:R | 약 1:1.3 | 목표1 기준 | 연환산 수익률 -5.62%, 최대 낙폭(MDD) -17.18%, Sharpe 비율 -0.24, Calmar 비율 -0.33으로 위험 대비 수익이 부정적인 수준입니다. 피보나치 61.8% 되돌림($517.61) 상방 회복이 추세 반전의 핵심 확인 지표이며, 52주 저점 $479.92 하방 이탈 시 트레이딩 플랜 무효화를 고려해야 합니다. 🎯 종합 시그널 & 트레이딩 플랜 종합 시그널 점수는 4.3/10 (중립)입니다. | 팩터 | 점수 | 비중 | 가중점수 | |:---|:---|:---|:---| | 추세 | 1.7/10 | 25% | 0.43 | | RSI | 4.0/10 | 20% | 0.80 | | StochRSI | 7.5/10 | 20% | 1.50 | | MACD | 4.0/10 | 20% | 0.80 | | BB | 6.5/10 | 15% | 0.98 | | 합계 | 4.3/10 | 100% | 4.50 | 바이어스: Bearish (약세) 마스터카드는 SMA20/50/200 전체 하방 정렬의 데스크로스 상태에서 ADX 25.2의 하락 추세가 확립 단계에 있습니다. StochRSI %K 10.4의 과매도와 MACD 히스토그램 축소가 하락 둔화를 시사하며, $490495 핵심 지지대(피보 78.6% + 지지선 수렴) 방어 시 $521.21 목표의 기술적 반등 트레이딩이 유효합니다. 테일 리스크: 글로벌 결제 볼륨 감소, 규제 환경 변화, 디지털 통화 경쟁 심화 시 52주 저점 $479.92 이탈 가능성. 주요 촉매: BB 스퀴즈 해소 방향, StochRSI 매수 크로스오버 발생 여부, 차기 분기 실적 발표 및 결제 네트워크 거래량 추이.