📊 가격 흐름 & 변동성 UnitedHealth(UNH)는 분석 기간(2025-03-14 2026-03-13) 동안 시가 $481에서 최종 종가 $282.09로 -42.27% 급락하였습니다. 기간 중 최고가 $606.36, 최저가 $234.60을 기록하며 극단적인 가격 변동 범위를 형성하였습니다. 현재가 $282.09는 SMA20($286.15), SMA50($303.26), SMA200($314.60) 모두 하회하는 완전한 데스크로스 정렬 상태입니다. ATR(14)은 $8.38로 높은 일일 변동성을 보이며, 역사적 변동성(HV20)은 27.81%에 달합니다. 볼린저 밴드 내 위치는 30.08%로 중하단에 위치하며, BB 상단 $296.34 / 중간 $286.15 / 하단 $275.96입니다. 켈트너 채널(Upper $303.35 / Lower $269.83) 내에서 BB 스퀴즈가 감지되어 변동성 압축 후 대형 이탈이 임박한 상황입니다. 피보나치 기준으로 현재가는 78.6% 되돌림($314.16) 하방에 위치하며, 스윙 저점 $234.60과 고점 $606.36 사이의 깊은 조정 구간에 놓여 있습니다. | 지표 | 값 | 시그널 | |:---|:---|:---| | 현재가 | $282.09 | 전 SMA 하회 | | SMA20 / SMA50 | $286.15 / $303.26 | 중기 하락 정렬 | | SMA200 | $314.60 | 데스크로스 | | BB 위치 | 30.08% | 중하단 | | BB 스퀴즈 | 감지 | 대형 이탈 임박 | | ATR(14) | $8.38 | HV 27.81% | 🔄 모멘텀 오실레이터 Stochastic RSI %K는 41.6, %D는 45.1로 중립 구간에 위치하고 있습니다. %K가 %D 하방에서 하향 크로스가 발생한 상태로, 단기 모멘텀이 약화되고 있습니다. RSI(14)는 43.9로 중립 하단에 위치하며, 과매도(30) 구간에는 아직 도달하지 않았으나 하락 모멘텀이 지속되고 있습니다. | 지표 | 값 | 시그널 | |:---|:---|:---| | RSI(14) | 43.9 | 중립 하단, 하락 모멘텀 | | StochRSI %K | 41.6 | 중립 | | StochRSI %D | 45.1 | %K < %D 약세 | MACD 라인은 -4.4478, 시그널 라인은 -4.9761로 모두 제로라인 하방에 위치합니다. 히스토그램은 0.5283으로 양수 전환되어 MACD 라인이 시그널 라인 위로 상향 크로스한 상태이나, 축소 추세를 보여 상승 모멘텀이 약화되고 있습니다. | 지표 | 값 | 시그널 | |:---|:---|:---| | MACD 라인 | -4.4478 | 제로라인 하방 | | 시그널 라인 | -4.9761 | MACD 시그널 | | 히스토그램 | 0.5283 | 양수, 상승 모멘텀 약화 | 📈 추세 강도 & ADX/DMI ADX는 31.7로 2540 구간에 해당하여 명확한 추세장임을 확인합니다. 이는 현재 형성된 하락 추세가 유의미한 강도를 가지고 있음을 시사합니다. DMI 시스템에서 +DI는 12.2, -DI는 24.9로 -DI가 +DI를 2배 이상 상회하여 강한 하방 압력이 지속되고 있습니다. -DI 우위와 ADX 31.7의 조합은 하락 추세가 확립된 상태임을 확증합니다. 현재 시장은 하락 추세장 레짐에 해당합니다. 1차 지지선 $280.40이 현재가 근접 지점에 위치하며, 이탈 시 $271.80 및 $266.29가 차기 지지 구간입니다. 상방 저항은 $294.23(1차), $335.19(2차), $341.41(3차), $352.61(4차)에 분포합니다. ⚠️ 리스크 파라미터 ATR 기반 리스크 관리 파라미터는 다음과 같습니다. | 항목 | 가격 | 비고 | |:---|---:|:---| | 진입가 | $282.09 | 현재가 | | 손절가 (1.5xATR) | $269.52 | 지지선 $271.80 근접 | | 목표가 1 (2xATR) | $298.85 | 저항선 $294.23 상방 | | 목표가 2 (3xATR) | $307.23 | SMA50 $303.26 상방 | | R:R | 약 1:1.3 | 목표1 기준 | 연환산 수익률 -42.27%, 최대 낙폭(MDD) -60.34%, Sharpe 비율 -1.03, Calmar 비율 -0.70으로 위험 대비 수익이 극도로 불리한 수준입니다. 피보나치 78.6% 되돌림($314.16) 상방 회복이 추세 반전의 핵심 확인 지표이며, 지지선 $271.80 하방 이탈 시 트레이딩 플랜 무효화를 고려해야 합니다. 🎯 종합 시그널 & 트레이딩 플랜 종합 시그널 점수는 4.1/10 (중립)입니다. | 팩터 | 점수 | 비중 | 가중점수 | |:---|:---|:---|:---| | 추세 | 1.7/10 | 25% | 0.43 | | RSI | 5.0/10 | 20% | 1.00 | | StochRSI | 4.5/10 | 20% | 0.90 | | MACD | 6.0/10 | 20% | 1.20 | | BB | 5.0/10 | 15% | 0.75 | | 합계 | 4.1/10 | 100% | 4.28 | 바이어스: Bearish (약세) UNH는 SMA20/50/200 전체 하방 정렬의 데스크로스 상태에서 ADX 31.7의 확립된 하락 추세를 보이고 있습니다. MACD 히스토그램 0.5283의 양수 전환이 반등 시도를 시사하나, -DI 24.9 대 +DI 12.2의 압도적 하방 우위와 BB 스퀴즈 감지 상황에서 $280.40 지지선 방어 여부가 핵심 분기점입니다. 테일 리스크: 의료보험 규제 변화, 소송 리스크, 추가 실적 악화 시 스윙 저점 $234.60 재테스트 가능성. 주요 촉매: BB 스퀴즈 해소 방향, MACD 골든크로스 지속 여부, 차기 분기 실적 발표 및 의료비 지출 트렌드.