📊 가격 흐름 & 변동성 KB금융은 분석 기간(2025-03-14 2026-03-13, 243 거래일) 동안 시가 77,500원에서 현재가 148,900원으로 +90.17%의 괄목할 만한 상승을 기록하였습니다. 기간 고점은 172,500원, 저점은 69,300원입니다. 현재가는 SMA200(122,160) 위에 위치하여 장기 상승 추세(골든크로스)를 유지하고 있으나, SMA20(156,975)과 SMA50(143,088) 사이에 놓여 있어 중기 조정 국면에 진입한 상태입니다. ATR(14)은 7,704.22, HV(20)는 61.23%로 높은 변동성을 보입니다. 볼린저 밴드 기준 현재가는 하단 136,875와 상단 177,075 사이에서 29.91% 위치로 하단 근접 상태입니다. BB Squeeze는 감지되지 않아 정상 변동성 구간입니다. 켈트너 채널(Upper 166,334 / Lower 135,517)과 비교 시 밴드 내부에 위치합니다. 피보나치 되돌림(스윙 고점 172,500 / 저점 69,300) 기준 23.6% 수준(148,145)에 현재가가 근접하여 중요한 지지 테스트 구간입니다. | 지표 | 값 | 시그널 | |:---|---:|:---| | 현재가 | 148,900 | SMA50 위, SMA20 아래 | | SMA20 | 156,975 | ▼ 아래 | | SMA50 | 143,088 | ▲ 위 | | SMA200 | 122,160 | ▲ 위 (골든크로스) | | BB 위치 | 29.91% | 하단 근접 | | ATR(14) | 7,704 | 높은 변동성 | | HV(20) | 61.23% | 높음 | 🔄 모멘텀 오실레이터 Stochastic RSI %K는 30.3, %D는 30.3으로 %K와 %D가 동일 수준에서 수렴하고 있으며, 과매도 경계(20 이하)에 근접한 상태입니다. 이는 하락 모멘텀의 소진 가능성을 시사합니다. RSI(14)는 48.9로 50 근처의 중립 구간에 위치합니다. 50 미만이므로 약간의 하락 편향이 있으나, 과매도 수준과는 거리가 있습니다. | 지표 | 값 | 시그널 | |:---|---:|:---| | RSI(14) | 48.9 | 중립 | | StochRSI %K | 30.3 | 과매도 근접 | | StochRSI %D | 30.3 | 과매도 근접 | | MACD 라인 | 465.46 | 양수 (약세 전환 중) | | MACD 시그널 | 2,303.60 | 양수 | | MACD 히스토그램 | -1,838.14 | 음수 확대 | MACD 라인(465.46)이 시그널 라인(2,303.60) 아래로 하향 교차한 상태이며, 히스토그램이 -1,838.14로 음수 확대 중입니다. 이는 강한 하락 모멘텀을 나타내지만, 양 라인 모두 아직 제로 라인 위에 있어 장기 상승 추세는 유지되고 있습니다. 📈 추세 강도 & ADX/DMI ADX는 33.3으로 추세장 상태(2540 구간)를 확인합니다. 그러나 +DI(21.9)가 -DI(31.9)를 하회하여 하락 방향의 추세가 우세합니다. -DI가 +DI를 10.0p 상회하여 단기적으로 매도 압력이 지배적입니다. 현재 시장 레짐은 하락 추세장으로 판단되나, 장기 골든크로스가 유효하므로 중기 조정 국면으로 해석할 수 있습니다. 주요 지지선은 132,900 / 127,200 / 124,000 / 122,700원에 분포하며, 저항선은 157,700 / 172,500원입니다. 피보나치 23.6%(148,145)가 현재가와 거의 일치하여 핵심 분기점입니다. ⚠️ 리스크 파라미터 | 항목 | 가격 | 비고 | |:---|---:|:---| | 진입가 | 148,900 | 현재가 | | 손절가 (1.5×ATR) | 137,344 | -7.76% | | 목표가 1 (2×ATR) | 164,308 | +10.35% | | 목표가 2 (3×ATR) | 172,013 | +15.52% | | R:R (목표1 기준) | 1:1.33 | | 연환산 수익률 +94.75%, 최대 낙폭(MDD) -18.42%로 뛰어난 위험 조정 성과를 기록하고 있습니다. Sharpe 비율 1.77, Calmar 비율 5.14로 우수합니다. 피보나치 38.2%(133,078)가 주요 무효화 수준이며, SMA200(122,160) 이탈 시 장기 추세 전환으로 판단합니다. 🎯 종합 시그널 & 트레이딩 플랜 종합 시그널 점수는 4.7/10으로 중립 판정입니다. | 팩터 | 점수 | 비중 | 가중점수 | |:---|---:|---:|---:| | 추세 | 5.7 | 30% | 1.71 | | RSI | 5.0 | 20% | 1.00 | | StochRSI | 4.5 | 15% | 0.68 | | MACD | 2.0 | 20% | 0.40 | | BB | 6.5 | 15% | 0.98 | | 합계 | | 100% | 4.77 | Bias: Neutral (중립) KB금융은 장기 골든크로스를 유지하면서도 단기 MACD 데드크로스와 ADX 33.3에서의 하락 편향이 공존하는 혼조 국면에 있습니다. 피보나치 23.6%(148,145) 지지 확인 후 반등 시 157,700164,308원 목표가 설정이 유효하며, 132,900원 이탈 시 추가 조정 리스크가 확대됩니다. 테일 리스크: 국내 금리 급변, 부동산 PF 부실 확대, 글로벌 금융시장 충격. 주요 촉매: 분기 배당 정책, BIS 비율 변동, 비은행 부문 실적 개선 여부.